Inhaltsverzeichnis
- So Vermeiden Sie Die Kapitalertragssteuer Beim Verkauf Von Eigenheimen
- Verkauf Eines Hauptwohnsitzes, Bei Dem Sie Einen Home-Office-Abzug Geltend Gemacht Haben
Dennoch kann es sein, dass Sie je nach Steuerfreibetrag Erbschaftssteuer auf Ihr Vermögen zahlen müssen. Grundsätzlich können Sie die Kosten für die Verwaltung von Immobilien absetzen und so Ihre Steuerlast senken. Für den Betrieb Ihres Immobilieninvestmentgeschäfts fallen Kosten wie Reisekosten, Anwaltskosten und Geschäftsausstattung an. Diese Ausgaben können sich summieren – doch anstatt Ihren Geldbeutel zu belasten, können sie einen Steuervorteil mit sich bringen. Unter Tax Loss Harvesting versteht man den absichtlichen Verkauf eines Vermögenswerts mit Verlust, um die Gewinne aus einem anderen Vermögenswert zu schmälern.
Der Ausschluss von Kapitalerträgen ist für viele Hausbesitzer so attraktiv, dass sie möglicherweise versuchen, die Nutzung während ihres gesamten Lebens zu maximieren. Da für Gewinne aus Nicht-Hauptwohnsitzen und Mietobjekten nicht die gleichen Ausschlüsse gelten, haben Menschen nach Möglichkeiten gesucht, ihre Kapitalertragssteuer beim Verkauf ihrer Immobilien zu senken. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, besteht darin, ein Zweitwohnsitz oder Mietobjekt in einen Hauptwohnsitz umzuwandeln. Sie müssen nicht nachweisen, dass Sie das Haus während der gesamten Zeit, in der Sie es besaßen, bewohnt haben oder sogar zwei Jahre hintereinander.
Wenn Sie ein Mietobjekt frei und unbezahlt besitzen, verbessert sich der Cashflow. Warum melden Syndizierungen in den ersten Jahren typischerweise Verluste auf dem Papier, obwohl sie Ihnen hohe Ausschüttungen und Cashflows zahlen? Denn Syndikatoren führen beim Kauf der Immobilie häufig eine „Kostentrennungsstudie“ durch, um möglichst viele Gebäudeteile in andere Steuerkategorien mit kürzeren Abschreibungsdauern einzuordnen. Weitere Informationen erhalten Sie von einem Steuerberater oder in der IRS-Publikation 523. Im Gegensatz zu anderen Investitionen profitieren Hausverkaufsgewinne von der Kapitalertragsbefreiung, auf die Sie unter bestimmten Bedingungen Anspruch haben könnten, sagt Kyle White, ein Makler bei Re/Max Advantage Plus in Minneapolis–St.
Alle diese Dokumente tragen zur Bildung Ihrer Kostenbasis bei und werden mit Sicherheit auch in Zukunft nachgefragt. Damit Sie keine bösen Überraschungen erleben, bewahren Sie sie an einem sicheren Ort auf. Wenn Sie sich über dieses Kontaktformular bewerben, wird sich ein Steuerspezialist von PTI Returns mit Ihnen in Verbindung setzen.
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Im Jahr 1982 verfügten https://simpletax.ch/produkt/steuererklaerung-eigenheim/ die USA über Vermögenswerte im Wert von 147 Milliarden US-Dollar, die weit über dem Wert der US-Vermögenswerte im Besitz von Ausländern lagen. Im Jahr 1986 kehrte sich dieser Wert auf minus 250 Milliarden US-Dollar um. Auf die meisten wertvollen Gegenstände oder Vermögenswerte, die mit Gewinn verkauft werden, ist Kapitalertragssteuer zu zahlen. Antiquitäten, Aktien, Edelmetalle und Zweitwohnungen könnten der Steuer unterliegen, wenn der Gewinn groß genug ist. Der Gewinn ist in den meisten Fällen die Differenz zwischen dem Betrag (oder Wert), für den ein Vermögenswert verkauft wird, und dem Betrag, für den er gekauft wurde.
- In diesem Artikel werden diejenigen hervorgehoben, die für Sie relevant sind – und erklärt, warum es sie überhaupt gibt.
- Möglicherweise möchten Sie Ihre Situation mit einem Steuer- oder Finanzexperten besprechen.
- Der beste Weg, eine Kapitalertragssteuer zu vermeiden, wenn Sie ein Investor sind, besteht darin, „ähnliche“ Immobilien mit einer 1031-Börse zu tauschen.
Es gibt Ausnahmen für bestimmte Situationen wie Scheidung und Militäreinsatz sowie Regeln, wann Verkäufe gemeldet werden müssen. Wenn Sie die Steuervorschriften verstehen und über Steueränderungen auf dem Laufenden bleiben, können Sie sich besser auf den Verkauf Ihres Hauses vorbereiten. Und wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Eigenheim sind, sollten Sie einen Vergleich der besten Hypothekenzinsen in Betracht ziehen, bevor Sie einen Kredit beantragen. Um zu verhindern, dass jemand den 1031-Umtausch- und Kapitalgewinnausschluss in Anspruch nimmt, sieht der American Jobs Creation Act von 2004 vor, dass der Ausschluss gilt, wenn das getauschte Eigentum mindestens fünf Jahre nach dem Tausch gehalten wurde. Wenn Sie die Zulassungsvoraussetzungen des IRS erfüllen, können Sie das Haus ohne Kapitalertragssteuer verkaufen.
Nachfolgend erfahren Sie mehr über die Details, einschließlich der Aufzeichnungen, die Sie führen sollten, während Sie ein Haus besitzen, um eventuell anfallende Steuern auszugleichen. Im Gegensatz zu fast allen anderen Ländern besteuern die Vereinigten Staaten ihre Bürger (mit einigen Ausnahmen)[99] auf ihr weltweites Einkommen, unabhängig davon, wo auf der Welt sie wohnen. Obwohl es einige Offshore-Bankkonten gibt, die als Steueroasen werben, verlangt das US-amerikanische Recht die Meldung der Einnahmen aus diesen Konten, und ein vorsätzliches Versäumnis, dies zu tun, stellt Steuerhinterziehung dar. 10 % bis 5 % für natürliche Personen in den beiden niedrigsten Einkommenssteuerklassen (deren höchste Steuerklasse weniger als 15 % beträgt). (Siehe progressive Steuer.) Der ermäßigte Steuersatz von 15 % auf qualifizierte Dividenden und Kapitalgewinne, der zuvor im Jahr 2008 auslaufen sollte, wurde aufgrund des am 17. In Marokko unterliegen Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Immobilien durch Privatpersonen der Steuerpflicht mit einem Pauschalsteuersatz von 20 % der Kapitalgewinne.
Die Kapitalertragssteuer wird zwischen als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien und Hauptwohnsitzen unterschiedlich erhoben. Wie zu erwarten ist, stellt das IRS spezifische Anforderungen an die Frage, was als Hauptwohnsitz gilt. Die 2-in-5-Regel besagt, dass Sie in den letzten fünf Jahren zwei Jahre lang in einer Immobilie gelebt haben müssen, damit diese Immobilie als Ihr Hauptwohnsitz gilt. Wenn Sie jedoch verheiratet sind und den Antrag gemeinsam einreichen, müssen beide Ehepartner die Anforderung erfüllen. Mit der 2-in-5-Regel können Sie sich für bestimmte Steuerabzüge qualifizieren und die gleiche Besteuerung wie bei einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie vermeiden. Abhängig von Ihrer regulären Einkommensteuerklasse kann Ihr Steuersatz für langfristige Kapitalgewinne bis zu 0 % betragen.
So Vermeiden Sie Die Kapitalertragssteuer Beim Verkauf Von Eigenheimen
Die Schenkungssteuer fällt immer dann an, wenn eine Einzelperson Eigentum an jemanden überträgt, ohne dafür den vollen Marktwert zu erhalten. Steuern im Zusammenhang mit Immobilien werden vom Zeitpunkt des Hauskaufs bis zum Verkauf Ihrer Immobilie gezahlt. Die erste betrifft den sogenannten nicht wiedererlangten Gewinn gemäß Abschnitt 1250, der gilt, wenn Sie in der Vergangenheit Abschreibungen für das Büro oder die Mietfläche vorgenommen haben.
Verkauf Eines Hauptwohnsitzes, Bei Dem Sie Einen Home-Office-Abzug Geltend Gemacht Haben
Die Grunderwerbsteuer ist eine einmalige Rechtsverkehrsteuer, die beim Erwerb einer Immobilie oder eines Grundstücks erhoben wird. Sie wird im Falle eines herkömmlichen Kaufvertrags sowie bei Grundstückstausch, Aufteilung usw. Verwaltungsgebühren, Versicherungen, Mieterwerbung, Gemeindegebühren, Gartengebühren und angemessene Reisekosten zur Besichtigung der Immobilie können geltend gemacht werden. Am besten wenden Sie sich jedoch an Ihren Immobiliensteuerexperten, um eine vollständige Liste zu erhalten, die für Ihre persönliche Situation gültig ist.
Sowohl die normale Einkommenssteuer als auch die Kapitalertragssteuer sind Gebühren, die Sie zahlen müssen. Betrachten Sie die Kapitalertragssteuer jedoch als eine günstigere Steuerbehandlung. In gewisser Weise „ermutigt“ die Bundesregierung Sie, Kapitalgewinne über die normale Einkommenssteuer hinaus zu verwenden.
Steuersätze Für Kurzfristige Kapitalerträge
Die Limits für FHA-Darlehen sind außerdem niedriger als bei herkömmlichen Hypotheken. Herkömmliche Hypothekendarlehen werden von privaten Hypothekengebern vergeben und beinhalten keinerlei staatliche Garantie oder Absicherung. Dies macht sie für Kreditgeber etwas riskanter und es ist daher schwieriger, sich dafür zu qualifizieren.
Daher können Sie eine Immobilie für weniger als den Kaufpreis verkaufen und so Ihre Steuern senken. Wenn Sie ein informatives Einkommensberichtsdokument wie Formular 1099-S, Erlöse aus Immobilientransaktionen, erhalten, müssen Sie den Verkauf des Hauses melden, auch wenn der Gewinn aus dem Verkauf ausschließbar ist. Darüber hinaus müssen Sie den Verkauf des Hauses melden, wenn Sie nicht Ihren gesamten Kapitalgewinn vom Einkommen ausschließen können. Verwenden Sie Anhang D (Formular 1040), Kapitalgewinne und -verluste, und Formular 8949, Verkäufe und andere Verfügungen über Kapitalvermögen, wenn Sie den Hausverkauf melden müssen. Die Regeln für die Meldung Ihres Verkaufs in Ihrer Einkommensteuererklärung finden Sie in der Publikation 523. Denken Sie daran, dass jede Situation einzigartig ist und die hier bereitgestellten Informationen allgemeiner Natur sind.